För de investerare som har överlevt en eller flera större marknadsnedgångar finns det en del lärdomar att dra. Vissa företag överlever inte bara dessa nedgångar utan gör också stora vinster på dem. Varför klarar sig vissa investeringsbolag bättre än andra och överlever marknadens vågor?
Framgångsrika företag har en långsiktig investeringsfilosofi och följer den. De har också en stark investeringsstrategi som de formaliserar inom ramen för sina produkter och förstår att även om ett visst risktagande är en del av spelet, garanterar en stadig, disciplinerad strategi långsiktig framgång. När man väl har förstått de viktigaste verktygen hos framgångsrika investeringsföretag kan de lätt antas av enskilda investerare för att bli framgångsrika. Genom att anta några av deras strategier kan du investera som proffsen.
Fastställ en stark investeringsfilosofi innan du överväger någon investeringsstrategi. En investeringsfilosofi utgör grunden för investeringspolicy och -förfaranden och i slutändan långsiktiga planer. I ett nötskal är en investeringsfilosofi en uppsättning centrala uppfattningar från vilka alla investeringsstrategier utvecklas. För att en investeringsfilosofi ska vara sund måste den bygga på rimliga förväntningar och antaganden om hur historisk information kan fungera som ett verktyg för korrekt investeringsvägledning.
Framgångsrika företag tillämpar också produktfonder som återspeglar deras investeringsfilosofier och investeringsstrategier. Eftersom filosofin styr utvecklingen av strategierna är t.ex. investeringsstrategier för kärnstilar vanligen de vanligaste i de flesta framgångsrika produktlinjer och bör också ingå i en individuell plan. Kärninnehav eller kärnstrategier kan tolkas på flera olika sätt, men i allmänhet tenderar kärnstrategier för aktier och obligationer att vara fonder med stora aktiekapital, blue chip och investment grade-fonder som återspeglar den övergripande marknaden.
Att ta intryck av framgångsrika professionella investerare är det enklaste sättet att undvika vanliga fel och hålla sig på ett fokuserat spår. Att beskriva en sund investeringsfilosofi skapar förutsättningar för professionella och enskilda investerare, precis som en stark grund för ett hem. Att bygga upp från denna grund för att forma investeringsstrategier skapar starka riktningar och anger de vägar som ska följas.
Att investera som proffsen innebär också att undvika frestelsen att avvika från sin investeringsfilosofi och sina investeringsstrategier och försöka överträffa resultatet med stora marginaler. Även om detta kan göras ibland, och vissa företag har gjort det tidigare, är det nästan omöjligt att slå marknaderna med stora marginaler på ett konsekvent sätt. Om du kan utforma dina investeringsplaner och mål på samma sätt som de framgångsrika investeringsföretagen kan du investera som proffsen.